上海国际金融中心跨境金融服务新纪元：赋能企业“走出去”战略
吸引读者段落： 全球经济风云变幻，机遇与挑战并存。中国企业积极拥抱全球化，但复杂的国际金融环境却如同迷宫，让许多企业望而却步。如何才能在国际舞台上稳步前行，高效地进行跨境贸易与投资？答案就在这里！上海国际金融中心，凭借其前瞻性的战略布局和一系列创新举措，正构建起一个安全、便捷、高效的跨境金融服务生态系统，为中国企业“走出去”插上腾飞的翅膀！这份深度解读，将带您深入了解最新政策，洞悉未来趋势，助您在全球经济浪潮中乘风破浪！这份权威解读，将为您提供最前沿的信息，最专业的分析，最实用的指导，让您在国际金融市场游刃有余！ 我们不仅将为您揭秘政策细节，更将为您剖析其背后的逻辑和深远意义，让您对中国金融改革的宏伟蓝图有更深刻的理解！ 准备好了吗？让我们一起开启这段精彩的金融之旅！
上海国际金融中心跨境金融服务便利化行动方案：深度解读
2024年，上海跨境人民币收付总额达到惊人的29.8万亿元，同比增长30%，占全国业务总量的47%！这组数据充分展现了上海国际金融中心（下称“上海金中心”）在跨境金融领域的领先地位。然而，面对日益复杂严峻的国际环境，如何进一步提升跨境金融服务便利化，成为上海金中心及中国金融体系的战略重点。为此，中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局、上海市人民政府联合印发了《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》（以下简称“《行动方案》”），旨在为企业“走出去”提供更强有力的金融支撑。
这份《行动方案》并非简单的政策堆砌，而是立足于中国企业全球化布局的新需求，着眼于提升跨境资金流动效率，降低贸易成本，最终目标是支持各类主体更加安全、便捷、高效地参与国际经济竞争与合作。其核心要点，正如人民银行副行长陆磊所言，在于突出上海金中心建设，并聚焦提升跨境金融服务便利化，充分利用并推广已有的“上海经验”。
五大方面金融举措：为企业“走出去”保驾护航
《行动方案》从五个方面提出了18条重点举措，构成了一个全方位、多层次的金融支持体系：
1. 提高跨境结算效率：优化资金管理，畅通全球资金流:
- 优化外汇业务管理模式和展业流程，简化手续，提高效率。
- 完善企业集团全球资金管理体系，例如优化本外币一体化资金池管理政策，支持企业集团在沪设立资金池，实现全球资金实时调拨。
- 拓展自由贸易账户功能及其应用场景，为跨境电商等提供更便捷的结算服务。
- 推动金融机构提升数字化服务水平，例如鼓励银行开展对个人与企业的数字身份跨境认证和电子识别。
- 提升人民币跨境支付系统（CIPS）的功能和全球网络覆盖，强化人民币在国际支付结算中的地位。
2. 优化汇率避险服务：降低风险，稳定发展基础：
- 开发多样化的汇率避险产品和服务，例如开发汇率避险专项担保产品，由财政提供担保费补贴。
- 促进人民币的跨境使用，提升人民币在国际贸易和投资中的地位。
3. 强化融资服务：拓展渠道，助力全球投融资：
- 集聚跨境银团贷款中心和业务，为企业提供更丰富的融资渠道。
- 试点通过再贴现窗口开展贸易再融资业务，缓解外贸企业融资难题。
- 拓展境内外双向融资渠道，支持银行为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务。
- 运用区块链技术规范发展供应链金融，提高供应链金融的透明度和效率。
- 便利融资租赁公司等机构资金跨境融通，优化融资租赁公司的跨境业务流程。
4. 加强保险保障：风险管理，规避潜在风险：
- 加大对出口企业的保险支持力度，提高出口信用保险保单服务能级。
- 提升出口信用保险保单服务能级，提高保险赔付效率。
- 提供高质量再保险服务，降低保险公司的风险敞口。
- 为“走出去”企业境外资产提供保险及再保险支持，保障中资企业境外资产。
- 开发知识产权海外侵权责任险、纠纷法律费用险、董监高责任险等产品，为企业的海外运营提供更全面的风险保障。
5. 完善综合金融服务：提升能力，优化资源配置：
- 增强重要金融平台配置全球资源功能，例如支持在上海金中心建立国际化的金融服务平台。
- 提升全球资产管理便利化程度，为企业提供便捷的全球资产管理服务。
- 完善各类综合服务平台功能，提供“一站式”的金融服务。
上海“走出去金融服务包”：定制化服务，精准支持
为了加快政策落实落地，上海市将打造“走出去金融服务包”，整合多种金融产品和服务，为“走出去”企业提供全方位、一站式的金融解决方案。这将根据企业需求和特点，提供个性化的金融产品组合和专业化的服务团队，确保企业能够获得最适配的金融服务。对于一些重点企业，还将采取“一企一策”的定制化服务，为企业量身定制专属的金融支持方案。
《行动方案》四大亮点：先行先试，创新引领
《行动方案》与以往政策相比，呈现出以下四大亮点：
- 多项政策先行先试: 例如，试点通过再贴现窗口支持人民币跨境贸易再融资，为其他地区复制推广提供“上海经验”。
- 优化业务流程: 例如，优质客户可以免于逐笔审核单证，简化业务流程，提高效率。
- 创新产品和服务: 例如，支持银行开发汇率避险专项担保产品，支持银行为“走出去”企业提供非居民并购贷款服务。
- 数字化赋能: 例如，鼓励银行开展数字身份跨境认证和电子识别，支持金融机构利用区块链技术优化真实性整合。
关键词：人民币跨境支付
《行动方案》中多次提及人民币跨境支付，并着力提升其效率和覆盖范围。这体现了中国推动人民币国际化，提升人民币在国际贸易和投资中的地位的战略意图。通过优化人民币跨境支付系统（CIPS），拓展自由贸易账户功能，以及鼓励人民币在跨境结算中的使用，将有效降低企业使用人民币进行跨境支付的成本和风险，促进人民币国际化进程。
常见问题解答 (FAQ)
- 问：哪些企业可以获得“走出去金融服务包”的支持？
答：所有有意愿“走出去”的中国企业，特别是那些具有国际竞争力或发展潜力的企业，都将从该服务包中受益。上海市将针对不同类型的企业提供个性化服务。
- 问：如何申请“走出去金融服务包”？
答：具体的申请流程和渠道将会由上海市相关部门公布，企业可以关注上海市政府官网以及相关金融机构的官方信息。
- 问： “一企一策”的定制化服务具体体现在哪些方面？
答：“一企一策”的服务将根据企业的具体需求和风险状况进行量身定制，例如，根据企业的规模、行业、目标市场等因素，提供不同的融资方案、风险管理方案以及其他金融服务。
- 问：《行动方案》中提到的“上海经验”具体指什么？
答： “上海经验”是指上海金中心在跨境金融服务领域先行先试、积累的一系列创新举措和成功经验，例如自由贸易账户的应用、人民币跨境支付系统的优化、以及数字化金融服务的推广等等。
- 问：什么是再贴现窗口开展贸易再融资业务？
答：这是指央行通过再贴现窗口为商业银行提供资金支持，从而支持商业银行向外贸企业提供贸易融资。这将有效降低外贸企业的融资成本，缓解融资难题。
- 问：未来《行动方案》的实施效果如何评估？
答： 实施效果的评估将综合考虑跨境人民币收付规模、企业跨境融资便利程度、人民币国际化进程以及企业“走出去”的整体效益等多个维度。
结论
《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》的出台，标志着上海金中心在跨境金融服务领域迈入了新的发展阶段。 这份方案不仅是一系列具体的政策举措，更是中国金融改革开放的又一里程碑。 通过优化跨境资金管理，提升人民币国际化水平，强化风险管理，以及提供更全面的金融服务，“走出去金融服务包”将为中国企业在国际舞台上展现实力，实现可持续发展提供坚实保障。 未来，随着《行动方案》的实施落地，上海金中心将进一步巩固其国际金融中心的地位，为中国经济的全球化发展贡献更大的力量！ 让我们拭目以待！
